zahlmeister steuert den Kreditorenfluss in Schweizer Unternehmen: Rechnungen einlesen, Fälligkeiten planen, Vier-Augen-Freigaben, Sammelzahlungen via pain.001/pain.001.001.03 und EBICS, Rückmeldungen aus camt.054, saubere Abstimmung mit Hauptbuch. Optimiert für Teams zwischen Hardbrücke und Bundesplatz: klare Regeln je Lieferant, nachvollziehbare Protokolle, stabile Abläufe an Monats- und Quartalsenden.
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Fälligkeitslogik pro Beleg, Lieferant und Währung. Skontofenster, Wochenenden und kantonale Feiertage werden berücksichtigt. Vorschlagslisten priorisieren nach Risiko, Betragshöhe und Projektrelevanz.
Kontaktieren Sie unsRollenmodell mit Vier-Augen- oder Mehr-Augen-Prinzip. Vertretungen bei Abwesenheiten, Eskalation bei drohender Sperre. Jede Entscheidung mit Quelle, Kommentar und Zeitstempel dokumentiert.
Kontaktieren Sie unsBatch-Erstellung als pain.001 mit Validierung gegen Bankprofile, IBAN-Check, Valuta-Regeln. Export an EBICS oder E-Banking Upload. camt-Rückmeldungen schliessen den Kreis und markieren bezahlte Posten.
Kontaktieren Sie unsImport aus Abacus, Bexio, Sage oder via E-Mail-Parsing und QR-Beleg. Automatisches Erkennen von Referenzen, Beträgen, MWST-Codes. Belege verlinkt ins DMS, damit Prüfende einen Klick zur Quelle haben.
Kontaktieren Sie unsRegeln finden doppelte Belege, verdächtige Betragsänderungen und Rundungsdifferenzen beim Währungswechsel. Marker erscheinen in der Vorschlagsliste, bevor Zahlungen erzeugt werden.
Kontaktieren Sie unsLückenlose Audit-Trails: wer geprüft, wer freigegeben, welche Datei erzeugt, welcher Hash an die Bank gesendet. Revisionsfeste Exporte als PDF/CSV, abgestimmt mit GeBüV-Anforderungen.
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Entstanden in Projekten, in denen Lieferanten in Biel, Basel und Bellinzona pünktlich bezahlt sein müssen, ohne dass das Team Zusatzschleifen fährt. Wir kombinieren Zahlungsverkehrs-Know-how mit belastbaren Workflows: klare Zuständigkeiten, standardisierte Dateien, verlässliche Rückmeldungen – jeden Werktag.
Value proposition Ein planbarer Kreditorenzyklus: terminiert, geprüft, gebündelt bezahlt, mit Rückmeldung bis zur Buchung. Weniger Klärfälle, bessere Übersicht, ruhigere Abschlüsse.
Target audience Schweizer KMU, Multi-Standorte, Verbände, Stiftungen, E-Commerce mit hohem Belegaufkommen, Dienstleister mit projektbezogenen Beschaffungen.
Distribution/delivery channels Cloud-Service mit Betrieb im Schweizer Rechenzentrum; optionaler On-Prem-Connector. Rollout remote, Vor-Ort-Workshops in Zürich, Bern, Basel und Lausanne.
Revenue streams Monatliche Lizenz je rechtlich eigenständiger Einheit und Anzahl Zahlkonten. Einmalige Einrichtungsprojekte für Schnittstellen, Regelwerke, Rollenmodelle. Optionale Stichtagsunterstützung.
Key partners/resources ISO-20022-Expertise, EBICS-Anbindungen, Integrationen zu Abacus/Bexio/Sage, Zusammenarbeit mit Treuhand Suisse-Mitgliedern und DMS-Anbietern. Stabiler Betrieb mit Monitoring.
Cost structure Produktentwicklung für Parser/Validatoren, Betrieb und Support, Sicherheits- und Schlüsselverwaltung, Schulungspakete für Teams, Pflege von Feiertags- und Bankprofilen.
Wir verwandeln offene Verbindlichkeiten in einen klaren Zahlungsplan mit geprüften Entscheidungen und sauberen Rückmeldungen. Ziel ist ein belastbares Kreditorengerüst für den Alltag und den Abschluss.
Spezialistinnen und Spezialisten aus Kreditorenbuchhaltung, Bankintegration und IT-Sicherheit. Erfahrung mit camt/pain, EBICS, QR-Rechnung, mehrsprachige Workflows DE/FR/IT/EN. Technische Tiefe, pragmatische Umsetzung, belastbar in Peak-Phasen.
Für kleine Teams mit klaren Prozessen. Terminplanung, einfache Freigaben, pain.001-Export, camt-Import, PDF/CSV-Protokolle, E-Mail-Support.
Für gewachsene Strukturen. Mehrstufige Freigaben, erweiterte Regeln, EBICS-Anbindung, DMS-Verlinkung, Rollen/Vertretungen, monatlicher Review-Call.
Für hohes Belegvolumen oder mehrere Einheiten. Individuelle Workflows, dedizierte Bankprofile, On-Prem-Connector, priorisierte Stichtagsunterstützung, erweiterte API.
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